运作仅10天的蚂蚁“金选投顾”遭叫停,不合规成主因?

上线仅一周,蚂蚁财富重磅产品突遭叫停。

1月13日,支付宝“金选投顾”突然被叫停,有基金公司表示:“我们是周三晚上收到蚂蚁的通知,主要是因为不符合监管合规的要求。”

老虎财经登陆支付宝搜索“金选投顾”的信息条,已无法检索到。

据了解,“金选投顾”是1月4日由蚂蚁财富重磅推出的组合策略,联合了兴证全球、广发基金、南方基金、嘉实财富、中欧财富和财通证券六家机构。推出的投顾方案分别是兴证全球金选好基、嘉实金选增强、中欧金选全明星、广发超级金选、南方金选升级、财通金选价值。

整体来看,金选投顾策略是在“支付宝·金选”基金的基础上,结合投顾机构主理人,制定投资策略,构建基金投资组合,从而形成的十余个基金组成的基金投顾组合;而“支付宝·金选”基金,是支付宝理财智库从产品、管理公司、投资经理等多维度对基金进行综合评价,最终在全市场9000多只基金中初步筛选出百余只基金。

这个结合了投顾试点机构和互联网平台双重优势的项目仅上线9天就惨遭下线,究竟是何原因?

有媒体报道称,此次蚂蚁财富“金选投顾”被叫停主要是两个原因:一是蚂蚁财富没有基金评价资格,基金公司却是在“支付宝·金选”基金池基础上进行的二次筛选、组合构建,不符合监管规定。二是“金选投顾”的展示页面有明显的收益预期暗示。

实际上,自2019年证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来,至今已有包括公募基金、证券公司以及第三方独立销售机构在内共计约60家机构获得基金投顾业务试点资格,这意味着,财富管理市场开始从卖方模式向买方投顾时代转变。

但同时,监管层也在不断强化经营规范,对基金投顾业务进行约束。例如2021年11月初,北上广三地证监局陆续向辖区各基金公司下发的《基金投资建议业务规范通知》;2021年11月18日,监管部门向多家基金投顾机构下发的《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引(征求意见稿)》等等。

受上述监管举措的影响,众多基金销售机构和财经大V的基金组合被叫停,多个平台表示会严格按照监管要求来进行业务调整和升级,调整期间会暂停部分组合的申购。多家银行也暂缓推进基金投顾业务。

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