海宁农商行因违规虚增存贷款等被罚415万，多名高管同时领罚

# 金融 2023-12-18 10:01 来源：权衡财经

据国家金融监督管理总局网站消息，近日浙江海宁农村商业银行(下称“海宁农商行”)被罚415万元，时任行长等9名责任人同时领罚。

海宁农商行主要违法违规事实包括：高管未经任职资格核准即实际履职；违规设立时点性存款考核指标，向非营销部门与个人下达存款考核指标，导致员工违规揽储；员工管理不到位，员工和本行信贷客户存在非正常资金往来；违规虚增存贷款；贷后管理不到位，个人信贷资金被挪用于购买理财产品和基金；贷款“三查”不审慎，贷款资金用途与合同用途不符；转嫁费用；未按工程进度发放项目贷款。

时任海宁农商银行行长蔡欣悦、时任海宁农商银行丁桥支行行长袁征、时任海宁农商银行城北支行行长胡坚，均被警告并处罚款5万元。

时任海宁农商银行城南支行行长居浩亮、时任海宁农商银行马桥支行行长张翔、时任海宁农商银行长安支行行长李俊、时任海宁农商银行黄湾支行行长孙超群、时任海宁农商银行许村支行行长朱伟恩、时任海宁农商银行营业部主任孙建强均被警告。

国家金融监督管理总局嘉兴监管分局行政处罚信息公开表
（嘉金罚决字〔2023〕7号）

行政处罚决定书文号	嘉金罚决字〔2023〕7号
被处罚当事人	一、浙江海宁农村商业银行股份有限公司二、蔡欣悦（时任海宁农商银行行长）三、袁征（时任海宁农商银行丁桥支行行长）四、胡坚（时任海宁农商银行城北支行行长）五、居浩亮（时任海宁农商银行城南支行行长）六、张翔（时任海宁农商银行马桥支行行长）七、李俊（时任海宁农商银行长安支行行长）八、孙超群（时任海宁农商银行黄湾支行行长）九、朱伟恩（时任海宁农商银行许村支行行长）十、孙建强（时任海宁农商银行营业部主任）
主要违法违规事实	高管未经任职资格核准即实际履职；违规设立时点性存款考核指标，向非营销部门与个人下达存款考核指标，导致员工违规揽储；员工管理不到位，员工和本行信贷客户存在非正常资金往来；违规虚增存贷款；贷后管理不到位，个人信贷资金被挪用于购买理财产品和基金；贷款“三查”不审慎，贷款资金用途与合同用途不符；转嫁费用；未按工程进度发放项目贷款
行政处罚依据	《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条，《中华人民共和国商业银行法》第五条、第四十七条、第五十条、第七十三条、第七十四条、第八十九条及相关审慎经营规则
行政处罚决定	一、对浙江海宁农村商业银行股份有限公司罚款415万元二、对蔡欣悦警告并处罚款5万元三、对袁征警告并处罚款5万元四、对胡坚警告并处罚款5万元五、对居浩亮警告六、对张翔警告七、对李俊警告八、对孙超群警告九、对朱伟恩警告十、对孙建强警告
作出处罚决定的机关名称	国家金融监督管理总局嘉兴监管分局
作出处罚决定的日期	2023年12月4日